Đầu tư quỹ mở là gì, phù hợp với những nhà đầu tư nào?

Đầu tư quỹ mở đang là 1 phương án được nhiều người lựa chọn hiện nay. Dù vậy, vẫn khá nhiều người mơ hồ với khái niệm đầu tư quỹ mở là gì, phù hợp với những ai, cần lưu ý gì khi xuống tiền,… Đáp án cho những băn khoăn trên sẽ được kiến thức tài chính bật mí qua bài viết sau đây.

Đầu tư quỹ mở là gì?

Quỹ mở là một dạng Quỹ đầu tư, nơi mà nhiều nhà đầu tư đóng góp vốn chung với mục tiêu đầu tư nhất định. Quỹ được quản lý chuyên nghiệp bởi một Công ty Quản lý Quỹ, và không giới hạn về thời gian hoặc số lượng nhà đầu tư tham gia.

Quỹ mở hoạt động dưới hình thức ủy thác đầu tư, trong đó các chuyên gia quản lý quỹ sẽ đảm nhận việc đầu tư thay mặt cho nhà đầu tư. Các chuyên gia này sử dụng vốn từ Quỹ để đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác. Lợi nhuận từ các hoạt động đầu tư này được chia lãi cho các nhà đầu tư thông qua chứng chỉ quỹ. Các chuyên gia quản lý quỹ sẽ chọn các tài sản định giá thấp hơn giá trị thực hoặc có tiềm năng tăng trưởng trong tương lai để đảm bảo sinh lợi cao trong dài hạn cho nhà đầu tư.

Các loại hình đầu tư quỹ mở là gì?

Hiện nay, đầu tư quỹ mở được phân loại thành ba loại chính:

• Quỹ cổ phiếu: Quỹ mở cổ phiếu thường mang lại khả năng sinh lời cao nhưng đi kèm với mức độ rủi ro tương đối cao. Đây là loại quỹ dành cho nhà đầu tư sẵn lòng chấp nhận rủi ro.
• Quỹ trái phiếu: Quỹ mở trái phiếu thường có tính ổn định hơn và ít rủi ro hơn so với quỹ cổ phiếu. Tuy nhiên, khả năng sinh lời của chúng thường không cao nhưng phù hợp cho nhà đầu tư muốn đầu tư an toàn và ổn định.
• Quỹ cân bằng: Quỹ cân bằng đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu, tạo ra sự cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro. Mức độ rủi ro của loại quỹ này ở mức trung bình, cao hơn so với quỹ trái phiếu nhưng thấp hơn so với quỹ cổ phiếu.

Ai phù hợp với đầu tư quỹ mở?

Vậy đối tượng phù hợp đầu tư quỹ mở là gì? Quỹ mở là một phương án đầu tư linh hoạt và có thể phù hợp với nhiều đối tượng khác nhau, tùy thuộc vào mục tiêu tài chính, sở thích đầu tư và tình hình tài chính cá nhân của mỗi người. Cụ thể:

• Người mới bắt đầu đầu tư: Quỹ mở thường là lựa chọn lý tưởng cho những người mới bắt đầu đầu tư. Bạn có thể tham gia vào thị trường tài chính mà không cần kiến thức chuyên sâu và chỉ cần đầu tư một số tiền nhỏ. Việc uỷ thác quản lý đầu tư cho các chuyên gia giúp đa dạng hóa danh mục và tối ưu hóa lợi nhuận.
• Người muốn đa dạng hóa đầu tư: Quỹ mở cung cấp cơ hội để đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, từ cổ phiếu đến trái phiếu và tài sản khác. Điều này giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục mà không cần phải quản lý từng khoản đầu tư riêng lẻ.
• Người không có thời gian quản lý đầu tư: Với những người bận rộn hoặc không muốn dành thời gian để nghiên cứu và quản lý danh mục đầu tư của mình, quỹ mở là lựa chọn lý tưởng. Công ty quản lý quỹ chịu trách nhiệm về việc quản lý và quyết định đầu tư, giảm bớt gánh nặng cho nhà đầu tư.
• Người muốn giảm thiểu rủi ro đầu tư: Đầu tư vào quỹ mở giúp giảm thiểu rủi ro bằng cách đưa tiền đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau. Điều này giúp bảo vệ danh mục đầu tư khỏi sự biến động của thị trường và tác động tiêu cực từ một số tài sản.

Tiêu chí chọn quỹ mở để đầu tư

Tiêu chí chọn quỹ mở phù hợp để đầu tư là gì? Đó là:

Xem thêm: Hàng rào phi thuế quan là gì? Tác động của rào cản phi thuế quan

Xem thêm: Dự trữ ngoại hối là gì? Các hình thức dự trữ ngoại hối phổ biến

• Mục tiêu đầu tư: Đầu tiên, hãy xác định rõ mục tiêu đầu tư của bạn. Bạn đang đầu tư để tiết kiệm cho hưu trí, chuẩn bị cho tương lai của con cái, hay để tạo lãi suất cho một mục tiêu tài chính cụ thể khác?
• Mức độ rủi ro: Xác định mức độ rủi ro mà bạn có thể chấp nhận. Bạn sẵn lòng đối mặt với biến động và khả năng thua lỗ trong danh mục đầu tư không? Chọn loại quỹ phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro của bạn.
• Thời gian đầu tư: Xác định thời gian bạn dự định đầu tư. Nếu bạn đầu tư cho mục tiêu ngắn hạn, như mua nhà trong vòng 3 năm tới thì quỹ cân bằng hoặc quỹ trái phiếu có thể là lựa chọn phù hợp. Đối với mục tiêu dài hạn như hưu trí thì quỹ cổ phiếu có thể là lựa chọn tốt.
• Lịch sử quỹ mở đầu tư: Nghiên cứu về lịch sử của quỹ trong khoảng thời gian dài hơn, ít nhất là 5 năm, để hiểu rõ hơn về khả năng sinh lời của quỹ. Mặc dù không đảm bảo kết quả tương lai, nhưng thông tin này có thể cung cấp một cái nhìn về hiệu suất của quỹ.
• Danh mục đầu tư của quỹ: Xem xét danh mục đầu tư của quỹ, tức là các loại tài sản mà quỹ đầu tư vào. Đảm bảo rằng danh mục này phù hợp với mục tiêu đầu tư và mức độ rủi ro của bạn.
• Công ty quản lý quỹ: Xác định công ty quản lý quỹ và kiểm tra uy tín của họ. Công ty quản lý quỹ chịu trách nhiệm quản lý tài sản của bạn, vì vậy việc chọn lựa một công ty uy tín là rất quan trọng.
• Lịch sử chia lợi nhuận: Kiểm tra cách quỹ phân phối lợi nhuận cho nhà đầu tư. Bạn có thể chọn quỹ có lịch sử chia lợi nhuận ổn định và không có biến động lớn trong việc chia lãi suất.

Đầu tư quỹ mở là gì đã được giải đáp ở trên. Hãy cân nhắc tình hình tài chính và mục tiêu tài chính của bạn để chọn được quỹ mở phù hợp nhất. Đồng thời, hãy nhớ rằng đầu tư luôn đi kèm với rủi ro, và bạn nên hiểu rõ mức độ rủi ro mà bạn có thể chấp nhận.